In trockenen Tüchern

Die Volksbank eG Wolfenbüttel hatte uns im April 2018 eine Kreditlinie von 8 Mio. EUR eingeräumt, befristet bis 31.12.2020. Im Zusammenhang mit der letztjährigen Kapitalerhöhung war diese Linie zwischendurch auf 10 Mio. EUR aufgestockt worden, heute beträgt sie noch 8,6 Mio. EUR. In dieser Höhe hat sich die Volksbank auf unseren Wunsch vorfristig bereit erklärt, ihre Zusage bis zum 31.12.2023 zu verlängern. Ein entsprechender Vertrag wurde gestern unterschrieben.

Die Kreditzusage der Deutschen Bank vom August 2019 in Höhe von 7 Mio. EUR läuft „bis auf weiteres“, also unbefristet.

Damit haben gut 70 % unserer Kreditzusagen eine Fristigkeit, die den aus heutiger Sicht absehbaren Refinanzierungsbedarf unseres Geschäftsmodells vollständig abdeckt.

Die ursprünglich vom Januar 2015 datierende Zusage der HypoVereinsbank ist in Höhe von 6,25 Mio. EUR momentan formell noch bis zum 31.10.2020 befristet. Hier sind jährlich rollierende Verlängerung usus. Daneben existiert aber auch eine ratierliche Tilgungsvereinbarung bis 31.12.2023, so daß damit auch bereits die von den Parteien eigentlich gewollte Endfälligkeit ausgedrückt ist.

Summa summarum werden wir uns demnach über unsere Refinanzierungs-Situation künftig keine großen Gedanken mehr machen müssen.

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